Conecte o extrato do banco com os títulos financeiros da fazenda
Versão 1.0 — Junho 2026A conciliação bancária é o processo de comparar o extrato do seu banco com os registros financeiros da fazenda — verificando se cada pagamento e recebimento registrado no sistema realmente apareceu no banco, e vice-versa.
No Farmplus Solo, isso é feito importando o extrato no formato OFX diretamente do seu banco e cruzando automaticamente com as contas a pagar e a receber já cadastradas. O sistema sugere os vínculos e você confirma, ajusta ou cria novos lançamentos — tudo em uma só tela.
O produtor rural que entrega o LCDPR (Livro Caixa Digital do Produtor Rural) para a Receita Federal precisa garantir que todo pagamento e recebimento registrado tenha efetiva movimentação bancária. A conciliação bancária é a forma mais segura de garantir isso.
Além disso, o Farmplus Solo usa os dados bancários conciliados para calcular o saldo real das contas, o fluxo de caixa e para identificar lançamentos duplicados ou esquecidos.
OFX (Open Financial Exchange) é um formato padrão de arquivo eletrônico que representa o extrato bancário. A maioria dos bancos brasileiros permite exportar o extrato neste formato pelo internet banking.
O arquivo OFX contém:
Para acessar a conciliação bancária, clique em Conciliação Bancária no menu lateral (grupo Financeiro). Você verá a tela de seleção antes de abrir o extrato.
Logo abaixo do formulário de seleção, o sistema exibe todas as conciliações ainda em revisão — extratos que foram importados mas ainda têm linhas pendentes de tratamento.
Para cada conciliação em andamento você verá:
O processo varia conforme o banco, mas geralmente segue este caminho:
| Banco | Caminho usual para exportar OFX |
|---|---|
| Sicredi | Internet Banking → Extrato → Exportar → Formato OFX |
| Banco do Brasil | Internet Banking → Extrato → Exportar Extrato → OFX |
| Bradesco | Internet Banking → Movimentações → Exportar → OFX |
| Itaú | Internet Banking → Extrato → Exportar → Formato OFX/Money |
| Caixa Econômica | Internet Banking → Extrato → Salvar em formato OFX |
| Sicoob | Internet Banking → Extrato → Baixar OFX |
| BRB / Banrisul e outros | Consulte a central de atendimento do banco ou o suporte do internet banking |
Na tela de conciliação bancária, você verá o painel de upload. Basta:
Escolha qual conta bancária cadastrada corresponde ao extrato que você vai importar. O sistema usa essa informação para associar as transações à conta correta e detectar duplicatas.
Clique na área de upload ou arraste o arquivo para dentro dela. O sistema aceita arquivos .ofx e .qfx. O processamento é instantâneo para arquivos com até algumas centenas de transações.
O sistema lê o arquivo, identifica cada transação e começa a cruzar automaticamente com os títulos financeiros cadastrados. Esse processo leva alguns segundos.
Após a análise, a tela exibe os indicadores do extrato e as linhas agrupadas por tipo de match. Você está pronto para revisar.
No topo da tela de revisão, o sistema exibe cartões com um resumo das linhas encontradas no extrato:
| Indicador | O que significa | O que fazer |
|---|---|---|
| Em Revisão | Linhas novas que ainda não foram tratadas | São as linhas que você precisa analisar: confirmar match automático, vincular manualmente ou criar lançamento |
| Duplicatas Exatas | Linhas com FitId ou hash idêntico a uma importação anterior | O sistema já descartou automaticamente. Nenhuma ação necessária |
| Duplicatas Suspeitas | Linhas com data, valor e histórico muito parecidos com uma transação já importada | Revise manualmente — pode ser uma operação real repetida ou uma duplicata genuína |
| Conciliadas | Linhas já vinculadas a títulos do sistema | Nenhuma ação necessária. Ficam visíveis para conferência |
A tela de revisão exibe cada transação do extrato em uma linha da tabela. Para cada linha você vê:
As linhas são apresentadas em três grupos distintos, facilitando a revisão:
O sistema encontrou um título com valor, data e participante compatíveis. Confiança alta — geralmente basta confirmar.
Foi encontrado um candidato, mas há divergência de data ou valor. O sistema sinaliza e pede confirmação com justificativa.
Nenhum título correspondente foi encontrado automaticamente. Você precisa vincular manualmente ou criar um novo lançamento.
Disponível quando o sistema encontrou um título com alta confiança.
Quando o match automático não foi encontrado ou está incorreto.
Quando a transação não corresponde a nenhum título existente.
Quando você quer tratar a linha em outro momento.
Quando a transação não deve ser conciliada (ex: estorno automático, operação interna).
Quando o sistema identifica com alta confiança que uma transação do extrato corresponde a um título cadastrado, ele exibe o botão "Confirmar" em verde diretamente na linha — sem precisar abrir nenhum popup.
Ao confirmar, o sistema executa automaticamente:
O título passa a ter o status "Conciliado" no sistema. A data e o valor pago refletem exatamente o que saiu (ou entrou) no banco — não mais o valor previsto. Isso garante que o LCDPR e o fluxo de caixa usem os dados reais.
Quando o sistema não encontra um candidato automático — ou quando a sugestão está errada — você usa a vinculação manual. Clique no botão de vínculo (ícone de corrente) na linha do extrato para abrir o popup de seleção.
O popup exibe:
Para cada título candidato você vê:
Basta marcar o checkbox ao lado do título correto e clicar em "Conciliar títulos selecionados".
É comum que um único débito no extrato corresponda a mais de um título — por exemplo, quando o banco processa vários boletos em um único lote, ou quando um fornecedor recebe o valor de várias parcelas de uma vez.
Para fazer isso:
Uma divergência ocorre quando o valor no extrato é diferente do valor do título. Isso pode acontecer por:
Quando há divergência, o sistema exige o preenchimento de uma Justificativa. Descreva o motivo (ex: "Desconto de 2% por pagamento antecipado", "Diferença de centavos por arredondamento") e confirme.
Algumas transações no extrato não têm nenhum título correspondente no sistema — foram movimentações que aconteceram no banco mas não foram registradas previamente. Para essas situações, você pode criar um lançamento diretamente a partir da linha do extrato.
Exemplos típicos:
Ao clicar em "Criar lançamento" (ícone de +), um painel se abre dentro da linha onde você preenche:
| Campo | Obrigatoriedade | Descrição |
|---|---|---|
| Plano de contas | Obrigatório | A categoria financeira do lançamento — ex: "Tarifa Bancária", "Receita Financeira", "Despesa Administrativa" |
| Participante | Opcional | O cliente ou fornecedor relacionado, se aplicável |
| Tipo de documento | Opcional | Tipo do comprovante (recibo, boleto, débito automático, etc.) |
| Número do documento | Opcional | Número do comprovante ou identificador interno |
| Histórico | Opcional | Pré-preenchido com o histórico que veio do banco. Edite se necessário |
O valor, a data e a conta bancária são preenchidos automaticamente com os dados da linha do extrato — você não precisa digitar.
Use "Adiar" quando você precisa de mais informações para tratar aquela transação — por exemplo, está esperando o fornecedor enviar o documento, ou precisa consultar o contador.
Uma linha adiada:
Use "Ignorar" quando a transação existe no banco mas não deve ser registrada no sistema financeiro da fazenda. Exemplos:
Ao ignorar, é obrigatório informar uma observação explicando o motivo. Isso garante rastreabilidade e facilita eventuais auditorias.
Cometeu um engano ao confirmar um vínculo? É possível desfazer a conciliação de uma linha. O botão de desfazer aparece nas linhas que já estão com status "conciliado" na tela de revisão.
Ao desfazer:
A tela "Títulos Conciliados" é o painel de conferência de toda a conciliação bancária. Ela exibe, em um grid completo, todos os títulos (a pagar e a receber) que já foram conciliados com o extrato bancário.
Para acessar: na tela inicial da Conciliação Bancária, clique em "Ver títulos conciliados" (botão verde ao lado do botão principal).
Quando o vínculo foi confirmado no sistema — diferente da data do pagamento ou da data do extrato.
A propriedade rural a que pertence o título conciliado, exibida pela sigla para economizar espaço.
O cliente ou fornecedor vinculado ao título financeiro.
Badge colorido indicando se é um título a Pagar (vermelho) ou a Receber (verde).
Valor do título no sistema e valor real da transação no banco — para identificar diferenças de imediato.
Destacada em laranja quando há divergência de valor entre o título e o extrato.
| Filtro | Descrição |
|---|---|
| Produtor | Filtra os títulos conciliados por produtor. Pré-selecionado com o produtor ativo da sessão de trabalho |
| De / Até | Período da conciliação (data em que o vínculo foi confirmado). Padrão: últimos 3 meses |
Além dos filtros superiores, o grid possui uma linha de filtro rápido em cada coluna, permitindo pesquisar por participante, fazenda, status ou qualquer outro campo sem sair da tela.
No topo dos resultados, quatro cards exibem:
O sistema possui parâmetros que controlam como o algoritmo de match automático funciona para cada produtor. Para acessá-los, clique no ícone de engrenagem (⚙️) na tela de revisão do extrato.
| Parâmetro | Descrição | Padrão |
|---|---|---|
| Janela de datas | Quantos dias de diferença entre a data do extrato e a data de vencimento do título ainda são considerados uma boa sugestão | 15 dias |
| Margem de valor | Percentual de diferença de valor que ainda é aceito como candidato (ex: 2% permite que um título de R$ 1.000 seja sugerido para uma transação de R$ 980 a R$ 1.020) | 0% (exato) |
| Considerar participante no match | Se ativado, o sistema prioriza candidatos do mesmo cliente/fornecedor que aparece no histórico do extrato | Ativado |
Isso ocorre quando não existe nenhum título com valor, data e tipo (C/D) compatíveis no período configurado. Verifique:
Ignore a sugestão automática e use "Vincular manualmente". Na lista de títulos candidatos do popup, você pode localizar o título correto pela data, valor ou nome do participante e selecioná-lo.
Use "Ignorar" e informe a observação. Exemplos comuns: transferência entre contas do mesmo produtor que já está registrada como Transferência Bancária no sistema, ou estorno de cobrança indevida sem impacto real.
Use "Vincular manualmente", selecione as duas parcelas no popup. Observe o painel "SELECIONADO" para garantir que a soma bate com o valor do extrato. Confirme normalmente.
Vincule manualmente ao título correto. Como haverá diferença de valor, o campo de Justificativa aparecerá. Informe "Juros de mora de R$ X,XX cobrados pelo banco". Confirme. A diferença fica registrada para referência.
Não. O sistema detecta automaticamente transações com o mesmo identificador (FitId) ou com data, valor e histórico idênticos. Elas aparecem como "Duplicatas Exatas" e são descartadas sem precisar de nenhuma ação sua.
Sim. O sistema processa qualquer período no arquivo OFX. Apenas certifique-se de que os títulos correspondentes ainda estão cadastrados no sistema. Transações muito antigas podem não ter candidato automático e precisarão de vinculação manual.
Comece sempre pelo grupo de "Match Exato" — confirme todos de uma vez para reduzir rapidamente o número de pendências. Depois trate os parciais e por último os sem match. Use o botão "Adiar" para as linhas que precisam de mais investigação e volte depois.
Na tela de revisão, localize a linha conciliada (com status verde) e clique no ícone de desfazer. O sistema remove o vínculo e restaura o título ao estado anterior. Veja a seção 9 para mais detalhes.
O acesso à Conciliação Bancária é controlado por permissão (Financeiro → Conciliação Bancária). Somente operadores com essa permissão habilitada conseguem importar extratos, confirmar vínculos ou desfazer conciliações. Configure as permissões em Configurações → Operadores.